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Um levantamento recente da Serasa Experian revelou um cenário preocupante sobre o endividamento no Brasil: em média, 70,5% da renda dos brasileiros está comprometida com dívidas e contas fixas. Após o pagamento de compromissos básicos como empréstimos, faturas de cartão e contas de consumo, resta aproximadamente R$ 968 mensais para outras despesas essenciais.
No Distrito Federal, a situação é ainda mais alarmante. Segundo a Serasa, entre janeiro e junho deste ano, 1.405.285 pessoas estavam cadastradas como devedoras, acumulando R$ 12,1 bilhões em dívidas. Isso representa um aumento de 7% no número de devedores e quase 20% no valor total das dívidas em relação ao mesmo período do ano anterior.
* O cartão de crédito lidera o ranking das dívidas no DF, representando 28,42% do total
* Em seguida aparecem as dívidas com financeiras (20,98%)
* Contas essenciais como água, energia e gás correspondem a 18,86%
* Gastos com serviços e compras diversas somam 15,21%
O economista Riezo Almeida aponta que a falta de planejamento é a principal origem do problema. “Não ter um orçamento detalhado hoje é como dirigir de olhos vendados. O endividamento nasce da soma entre falta de educação financeira e consumo impulsivo”, explica.
O impacto do endividamento vai além do aspecto financeiro. O psicólogo Edilson José Ferreira Sousa de Oliveira ressalta que a preocupação constante afeta significativamente a saúde mental: “O estresse financeiro causa tensão, ansiedade, irritabilidade e prejudica a autoestima. A perda da autonomia gera uma sensação de impotência difícil de lidar”.
A história do comunicólogo Eduardo Ribeiro (nome fictício), 33 anos, ilustra essa realidade. Ele acumulou R$ 90 mil em dívidas e hoje ainda deve cerca de R$ 20 mil. “Meu problema foi gastar sem pensar. Eu comprava como se o dinheiro fosse infinito. No começo, parecia que eu tinha o controle, mas, de repente, as contas não batiam mais. Isso abalou minha vida psicológica e até minha entrega no trabalho. Vivia preocupado”, relembra.
A Serasa oferece alternativas para quem busca regularizar sua situação financeira. Por meio da plataforma Serasa Limpa Nome, os consumidores podem negociar suas dívidas com descontos de até 90%. Além disso, a empresa disponibiliza conteúdos educativos gratuitos sobre educação financeira em seu blog e canal no YouTube.
O cenário atual do endividamento no Brasil demonstra a necessidade urgente de maior educação financeira e planejamento orçamentário. A combinação de fatores econômicos e comportamentais tem levado muitas famílias a um ciclo vicioso de dívidas, afetando não apenas suas finanças, mas também sua qualidade de vida e bem-estar emocional.
